Z ulg podatkowych korzystamy, jeśli je znamy

Zapytani o znajomość obowiązujących ulg podatkowych Polacy najczęściej wskazywali ulgę na dziecko oraz na internet. Z danych Ministerstwa Finansów wynika, że do mniej popularnych odliczeń zaliczają się: ulga od darowizny i ulga na koszty rehabilitacji.

Z wszystkich takich ulg korzysta od kilkunastu do kilkudziesięciu procent podatników. Najmniej znaną ulgą jest możliwość odliczenia od dochodu wpłat na indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Choć funkcjonuje ona od 2012 r., korzysta z niej niespełna 7 proc. składających zeznania podatkowe.

- Wskazuje to na braki w podstawowej wiedzy na temat zasad funkcjonowania specjalnych kont emerytalnych - IKZE oraz IKE. Większość Polaków nie wie nawet, że takie produkty istnieją, a 48 proc. oszczędzających zna np. IKZE tylko ze słyszenia - mówi dr Joanna Rutecka z Instytutu Statystyki i Demografii w Szkole Głównej Handlowej.

- Większość badanych Polaków, zarówno oszczędzających, jak i nieoszczędzających, nie potrafi wskazać podstawowych cech kont, nie wie, gdzie można je założyć, na czym polegają korzyści, ograniczenia wpłat i wypłat z IKE i IKZE - dodaje dr Rutecka.

Ponadto, jak wynika z badań, zdecydowana większość osób - zarówno w grupie oszczędzających (78 proc.), jak i nieoszczędzających dodatkowo na emeryturę (95 proc.) - nie wie o możliwości odliczenia od podstawy opodatkowania wpłat na IKZE.

Z badania Barometr Nordea przeprowadzonego przez TNS Polska wynika, że około dwóch trzecich oszczędzających (67 proc.) słyszało o możliwości gromadzenia kapitału na emeryturę poza obowiązkowymi składkami. W przypadku nieoszczędzających jest to już tylko jedna trzecia badanych, którzy zapytani o szczegóły nie potrafią jednak wskazać konkretnych rozwiązań służących długoterminowemu oszczędzaniu.

Z kolei oszczędzający wśród najpopularniejszych instrumentów wymieniają bieżące rachunki bankowe (ponad jedna trzecia oszczędzających). Najmniej osób odkładających środki z myślą o emeryturze wskazuje na IKE (5 proc.) czy IKZE (2 proc.).

Osoby korzystające z ulgi na IKZE z tytułu oszczędzania w rozliczeniu za 2014 r. mogą zapłacić podatek niższy nawet o 1438 zł. W 2015 r. (do odliczenia w PIT za rok) kwota ta będzie jeszcze większa - 1520 zł.